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基金认购份额计算公式

admin2021-01-07520基金

这是一篇与基金认购份额计算公式有关的财经问答,财经资讯大全网小编近期被很多朋友询问:基金认购份额计算公式相关的财经问题如何处理?

基金认购份额计算公式 财经问答 第1张

(1)内扣法计算公式。以前投资者在申购基金的时候,基金的份额计算采取内扣法进行计算。内扣法的计算公式为:申购的基金份额=购买金额*(1-申购费率)/当天的基金净值。

(2)外扣法计算公式。现在,投资者在申购基金的时候,基金份额的计算都采用外扣法进行计算。外扣法的计算公式为:申购的基金份额=申购金额/(1+申购费率)/当天的基金净值。

外扣法在计算申购费用的时候,将真正用来申购基金的费用作为申购花费的金额,以此计算申购费用。而内扣法在计算申购费用的时候,则是将收取的总费用作为申购花费的金额,以此来计算申购费用。所以,使用内扣法计算的时候,收取的手续费用要比使用外扣法收取的手续费用多。

对于个人投资者来说,计算方法带来的改变非常小。举个例子,假设有人花10000元去申购基金,申购费率为1.5%,收盘后的基金净值为1.5元。在使用外扣法进行计算的时候,用来申购基金的金额= 10000/(1+1.5%)= 9852.2167元。而使用内扣法进行计算的时候,用来申购基金的金额= 10000*(1-1.5%)=

基金认购份额计算公式 财经问答 第2张

9850元。两种计算方法之差2.2167元,也就是不到一份半的基金份额。

 

基金认购份额计算公式 财经问答 第3张

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